Naše služby
Máte nějaké úspory určené na důchod? Rádi bychom vám je pomohli rozumně zhodnotit. Pathway Poradci pracuje s penzijními fondy už přes dvacet let. Známe, jak fungují, jaká jsou jejich rizika a kde se skrývají příležitosti. Chceme, aby vaše peníze sloužily vám — ne aby je někdo zatěžoval zbytečnými poplatky. Poradíme vám otevřeně, bez nátlaku.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Posoudíme, v čem momentálně peníze máte a jestli to odpovídá vaší situaci. Podíváme se na poplatky, riziko, výnosy za poslední léta. Řekneme vám, co funguje dobře a kde byste mohl změnit. Bez slibu, že se přidáš k nám. Chceme, abys věděl, na čem jsi.
- Podrobný přehled všech vašich fondů
- Srovnání nákladů s konkurencí
- Hodnocení rizikového profilu
- Konkrétní doporučení ke zlepšení
Služba 1
Pokud zvažuješ, do čeho investovat, pomůžeme ti vybrat. Nejde jen o najití nejlepšího výnosu. Jde o to, aby fond odpovídal tvému věku, cílům a tomu, jak by sis spánku spánku spolu se vzrůstem rizika. Projdeme spolu všechny dostupné možnosti na trhu.
- Mapování všech dostupných produktů
- Sladění s tvým finančním horizontem
- Otestování stability fondu
- Nastavení automatické reinvestice výnosů
Služba 3
Když si jednou zvolíš fond, neznamená to, že se už nic neděje. Trh se mění. Někdy je dobré si pohlídat, jestli tvůj fond ještě dělá, co má. Nabízíme čtvrtletní přehledy a doporučení, kdy má smysl změnit strategii. Bez paniky, jen fakticky.
- Čtvrtletní monitoring výkonnosti
- Porovnání s relevantními benchmarky
- Upozornění na důležité změny
- Doporučení k rebalancování portfolia
Služba 2
Blíží se ti čas, kdy budeš chtít peníze z fondu? To chce připravit. Podíváme se, kolik máš, kolik bude potřeba, v jakém rozvrhu si to vzít. Pomoct ti s papírováním, vysvětlit daňové dopady. Aby ses o nic nemusel bát.
- Kalkulace výše očekávaného důchodu
- Plánování časového rozvrhu výběrů
- Informace o daňových povinnostech
- Pomoc s administrativou u fondu
Služba 1
Máš dvacet pár let a chceš začít spořit na stáří? Je to kluková doba, kdy má čas největší sílu. Ukážeme ti, jak na tom správně vydělat, aniž bys zbytečně koukal na kurzy. Začni brzy, všechno ostatní je následek.
- Strategie dlouhodobého spořenia
- Vysvětlení složeného úroku
- Minimalizace dopadu inflace
- Návod k automatizaci příspěvků
Služba 3
Pokud jsi podnikatel nebo manažer, máš možnost naspořit si na důchod více. Pojďme si říci, jak na to. Dá se využít daňových úlev a nastavit strukturu tak, aby fungovaly všichni. Věříme, že i v byznysu lze jednat férově.
- Poradenství ohledně doplňkového penzijního spořění
- Optimalizace daňového zatížení
- Plánování pro zaměstnance
- Strategie pro OSVČ a podnikatele
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás